--- 网上柜面人员发现并分析和报告可疑支付交易,到分行领导审核,再上报分行相关管理部门,明确时限和工作职责,层层落实第一责任人负责制。最大限度地提高反洗钱效率。
二是认真识别客户
为防范洗钱风险,支行在办理开户手续时严格识别客户遵循《个人存款账户实名制规定》、《银行业金融机构公民身份信息网上核查业务办理规定》、《人民币银行结算账户管理办法》等有关规定,及其注册名称和地址的经营范围。 、注册资本、基本财务状况等有清晰的认识和掌握。同时,也要准确掌握
…………
注意和管理。
以上是****关于反洗钱工作开展情况的简要报告。如有不当之处,请批评指正!
2013年10月19日
2 --- 从设计、风险防范、业务拓展、客户识别等多方面建立了反洗钱防御体系。有效遏制了洗钱及相关违法犯罪行为的发生,为我市金融市场稳定运行提供了有力支撑。下面介绍一下我行xx年反洗钱工作:
i.采取的主要工作措施:
落实制度,精心构建完善的组织领导体制
根据《中华人民共和国反洗钱法》 、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》等相关规定,我行成立了反洗钱工作领导小组,由支行牵头。主任为组长,分管行长为副组长,信贷部、客户部、运营部、综合部负责人为班组成员。营业网点反洗钱工作由此建立了较为完善的反洗钱组织体系。反洗钱工作总结 同时,领导小组还强化了对反洗钱内控制度和流程的要求,落实了各部门反洗钱工作职责。根据总行要求,对客户身份识别、客户风险等级分类、客户身份信息及交易记录保存、大额可疑交易排除及报告等业务操作流程进行处理。得到了改进,对堵塞漏洞、防范风险起到了积极作用。二是加强开户环节审核,对新开户进行认真审核和线上核查,确保新开户客户信息真实合法,从源头控制洗钱风险;三是全面清理我行营业网点存量账户。如账户信息过期或有疑问,客户需提供新信息并再次核对,以进一步识别客户身份,确保客户身份。四、通过客户风险等级分类,按不同风险等级对客户进行管理,实时有效监控客户资金流向;五、机构信用代码体系客户信息和反洗钱系统客户信息的结合和对比,提高了客户基础信息的准确性和全面性;六、随着我行反洗钱统一监管报告制度的上线,通过现代手段,
6----
7
银行反洗钱工作总结报告 篇2根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求,我行严
查看更多>>>具备文档写作能力是在学习和工作中达到成功的重要因素,如今我们不用花费多少力气就能找到优秀范文。学习范文可以帮助我们更好地培养写作的兴趣和爱好,精心为您整理的“反洗钱工作总结报告”,保存此文随时可供参考!
反洗钱工作总结报告 篇1今年以来,安诚保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化,不断通过自身合规带动行业合规,成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者,合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道,现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下:
一、20xx年上半年合规工作
回顾上半年,我们xx安诚保险始终坚守合规经营,坚持走合规促发展,合规出效益之路,为有效将转方式、促规范、防风险、稳增长落实到具体工作中
将合规工作目标进一步具体化,年初,我们确立了13333总体工作安排,其中,首要一条就是合规工作,合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规,合规实行一票否决。
1、分公司及下属机构合规组织的建设情况;
2、合规制度建设;
3、合规风险管控情况;我司高度重视风险排查工作,公司领导亲自挂帅,通过风险排查,财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初,我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函,就合规事宜与保险联谊互动,请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分,从收回的征询意见函反馈情况来看,我司各机构均无违规处罚情况,监管机构及保协对我司主动合规的做法给予充分的肯定。
4、合规检查、督促、指导情况;合规工作是一项系统工程,为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求,一是全面推进小金库专项治理工作,要求各机构要认真组织复查工作,注重总结专项治理经验,建立健全长效机制,探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段,、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中,我们警示大家不要有法不责众的意识,丢掉潜规则,砸烂小金库,坚决摒弃违规违纪的做法,要堂堂正正做人,明明白白做事。
5、合规培训开展情况。
6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况;合规管理是一项需要常抓不懈的工作,从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧:全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然,从保监会70号文件出台后,各层面人员的合规理念日益提高,但在实际经营工作中,仍有一些员工期望通过打擦边球、走捷径来增加既得利益。行业自律的新变化使合规工作面临
查看更多>>>