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银保工作总结 篇1
近年来，随着经济的发展和金融市场的不断壮大，银保业务逐渐成为了银行的重要组成部分。作为一名银行从业人员，在过去的一年中，我深入参与了银保工作，并取得了一定的成绩。在本文中，我将对我所从事的银保工作进行详细的总结和分析。
我主要负责推广银行的保险产品。我充分利用现代化的互联网手段，通过银行的网站和手机APP，向客户介绍各种保险产品的特点和优势。同时，我也积极参与线下的宣传活动，例如举办保险知识讲座和设立展台等。通过这种方式，我不仅增加了银行保险业务的曝光率，还为客户提供了专业的保险咨询服务。
我参与了保险业务的销售工作。在与客户的接触中，我注重了解客户的真实需求，并根据客户的情况推荐合适的保险产品。为了提高销售效果，我还特地参加了相关的销售培训，学习了销售技巧和沟通技巧。通过不断的努力和积极的配合，我成功完成了年度销售目标，并在销售业绩中名列前茅。
我也参与了保险理赔的工作。无论是车险、健康险还是人寿险，保险理赔都是客户购买保险的重要考虑因素之一。因此，我非常重视保险理赔的工作，并且以高度负责的态度处理每一份理赔申请。我与客户保持密切联系，提供理赔指导并协助客户快速解决理赔问题。通过我和客户的共同努力，大部分理赔案件都得到了及时且公正的处理，提高了客户对银行保险产品的满意度。
在银保工作中，我还积极参与了市场调研和竞争对手分析。通过收集相关的信息和数据，我深入了解了保险市场的状况和趋势，并及时调整银行保险产品的定位和推广策略。同时，我也密切关注竞争对手的动向和策略，通过创新产品和服务来提升银行保险业务的竞争力。
小编认为，今年我在银保工作中取得了一定的成绩。但是我也清楚地认识到自己的不足之处，例如在处理客户投诉和纠纷时，我需要进一步提高沟通和处理问题的能力；在销售工作中，我需要更加深入地分析客户需求，提供更具个性化的产品推荐。未来，我将继续努力学习和提高自己，不断完善和发展银行的银保业务。
小编认为，银保工作是一项复杂而又富有挑战性的工作。通过我在过去一年中的努力和经验积累，我对银保工作有了更深入的理解和认识。我将继续在这一领域努力奋进，为客户提供更好的银保服务，为银行的发展贡献自己的力量。
银保工作总结 篇2
9月27日，江西保监局在南昌召开全省银保工作座谈会，总结前期工作，分析存在的问题，明确今后银保业务规范发展的方向。
会议指出，今年以来，在各方共同努力下，江西银保市场规范工作按照多管齐下、综合治理、上下联动、齐抓共管的思路，朝着既定目标扎实有力推进，取得了显著的阶段性成效：市场秩序明显好转，销售误导和账外支付手续费问题有效遏制；业务结构稳步趋好，新单期缴快速增长；经营理念积极转变，银保合作关系持续向良性发展。但与此同时，全省银保市场长期积累的一些矛盾依然存在，市场秩序有待进一步规范，结构调整有待进一步深化，内部管控有待进一步加强，反洗钱要求有待进一步落实。
会议强调，江西银保规范工作的重点，今年主要是打击销售误导、账外支付手续费和银保业务中的恶性竞争，今后一个时期和明年的重点是打击保险公司违规套费支付手续费，下大力气抓好回访成功率，进一步降低退保率，促进银保业务持续健康发展。为此，保监局将进一步加强与银监局的联合监管，持续推动银保工作向纵深发展。保险行业协会要切实履行自律检查和违约处罚职能，积极营造银保市场健康发展、有序竞争的良好局面。各保险公司要严厉整治销售误导，强化回访制度执行力，防范非正常退保风险；要完善内部管控，规范手续费支付，防范商业贿赂和恶性竞争引发的违法违规风险；要坚定不移地推进结构调整，通过制定调整规划，健全考核机制，创新销售和服务等，实现稳增长、调结构的***统一。各银邮代理机构要强化风险管控，转变合作理念，在客户回访、柜面销售、信访投诉和手续费支付等方面，积极配合保险公司依法合规展业，共同推动银保业务加快转型，实现银保市场平稳健康发展。
江西保监局张兴局长在会上强调，全省银保工作点多面广、任务艰巨，各银保主体要切实站在保护被保险人利益，维护江西金融市场稳定大局的高度，同心同德、再接再厉，力争各项工作取得更大成效，促进银保市场平稳健康可持续发展。参加会议的有各人身险省分公司分管副总经理、银保部门负责人，各商业银行省级分行分管副行长和相关部门负责人，省保险行业协会秘书长，江西保监局相关处室负责人。江西银监局、省银行业协会应邀派员出席会议。中国人寿江西省分公司、太平人寿江西分公司、工商银行江西省分行、邮储银行江西省分行作交流发言。
银保工作总结 篇3
一年以来，在公司上级领导的正确带领和大力支持下，经过全员银保的共同努力，发扬吃苦耐劳和艰苦奋斗的优良传统，较好的完成了全年各项工作任务。现将全年的工作情况总结如下：
1、大力响应市公司增员计划。XX公司客户经理数量由原来的9名增加到14名，经过培训，将14名客户经理合理科学的分配管理网点，有力的促进了银保工作的开展。
2、较好的完成的新团队新天地的任务要求。在XX公司组织的任务中，公司共有2名客户经理达到或超过任务目标。
3、在公司领导的正确带领和科学的客户经理培训，XX银保部积极与各渠道进行有效的沟通，期缴保费数额突飞猛进。XX公司银保部全年共完成保费XX万，其中期缴共完成XX万，是去年期缴保费数额的X倍，较之去年的XX万有了长足的进步。
虽然XX公司银保部在20xx年取得了长足的进步，但也存在许多不足，在未来的20xx年中，我们将更加努力，紧密团结在公司领导周围，开拓进取，力争中介业务更上一个台阶。
XX公司银保部
20xx．12．31
银保工作总结 篇4
自年初以来，我部在总分公司的正确领导及广大员工的共同努力下，在面对市场发生巨大变化，特别是同行业不断增加市场费用投入及放宽承保条件的多重压力下，紧紧围绕公司整体发展战略目标，以提升业务平台为主线，积极拓展非车险业务。截止6月26日，全省重客渠道实收保费1819.61万元，同比增长269.1%，年度计划达成率78.32%，经营成本率63%，全国排名第4位，首次承保昆钢集团财险业务，标志性大项目有所突破；全省银保渠道实收保费705.11万元，同比增长35%，年度达成率29%，经营成本率72%，全国排名第20位，临沧等地州与银行合作向纵深方向发展，纯银行渠道业务占比达90%以上。重客渠道同比突破较大，实现又好又快的发展目标。银保渠道同比持平，停滞不前，与总经理室的要求还有很大差距。
一、主要工作回顾
我部按照总分公司“抓早抓实”的工作部署，从去年底，就对20xx年度工作深入调查落实，对外主要围绕“两个方面”深入开展，对内把握各项工作齐头并进。
（一）审时度势，从“两个方面”狠抓外部工作。围绕分公司总经理室年初提出“升级增长方式、优化业务机构、走内涵式价值发展之路”的既定方针开展各项工作。重客渠道是财
险公司非车业务的主要渠道，是公司价值渠道之一；银行自身有无可比拟的优势，近年财险公司都加大了公关与投入。针对我司重客银保市场起步晚，社会认知度不高，业务发展缓慢等实际，我部在总经理室的亲力亲为下，从以下两方面深入开展工作。 一是重客渠道围绕标志性保险项目，加大宣传，强势公关。银保渠道通过各种关系及日渐凸显的阳光品牌，抓住银保新签合约的机会，积极主动上门宣传阳光保险，经过多轮谈判，在原有合作银行基础上，分别增加了4家合作银行，截至目前，与我司合作的银行已达7家。虽然尚有三家未产生业务，但为宣传阳光及明年发力做好了铺垫。
二是加强沟通，上下联动，捕捉信息。在实际工作中，部分机构由于起步晚，在当地市场排名靠后，社会认知度较低，找不到突破口，一时难以开展重客银保业务合作。我部利用政府招标采购平台,为机构提供重大招标信息,同时利用省对省合作等机会，穷尽自身人脉关系，捕捉银保业务信息，为部分机构搭建合作平台。
（二）苦练内功，各项工作齐头并进。外围关系的改善仅仅是基础，要真正抓住工作的“牛鼻子”，必须强化内部管理，科学决策，打造一支过硬的队伍，重树领导信心，获取领导的'支持。我部在注重业务品质与良性发展的过程中，重点突出以下基础工作：
一是始终坚持专业团队建设为工作主线。我部借助总公司理
顺重客银保渠道条线销售人员管理办法、明确渠道专属业务定位及《基本法》薪酬系统上线等机会，制定了详细的工作推进计划。采取电话、邮件和现场指导相结合的方式，积极帮助文山、大理、临沧、昆明、曲靖、昭通等机构解决团队组建设和业务发展中存在的问题。另外，还充分利用视频会议、集中培训、飞信发布等手段，搭建信息交流平台、完善系统群组联络方式，强化培训和信息交流，充分开展团队组建及业务经验推广工作。
二是协同机构开展业务营销。我部在获知渠道信息及其他相关承保信息后，积极与当地机构沟通，先后为各机构提供重要信息20余次，成功协同展业12次利用。
三是始终牢记机关为基层服务的宗旨,切实为基层解决实际问题。根据基层单位的需要,我部分别下红河、曲靖、普洱进行业务指导和协同公关。
二、存在的问题
在面对错综复杂的市场背景下，经过大家的努力，取得了一点点成绩，全省重客渠道实收保费首次领跑，年增长率超过100%。但与总经理室的要求、自身发展需要及与其他渠道相比，还有很大差距。
（一）从内部看，各级领导认识不一，信心不足，缺乏后劲。
一是各机构发展极不平衡，两级分化严重，红河、玉溪等大市场、大容量的机构未能发力，主要原因是业务起势相对较慢，专员畏难情绪较重，部分机构负责人活动量几乎为零，思想上对
重客银保业务的发展瞻前顾后、徘徊不前、举棋不定的，错失良机。
二是活动量不足。特别是银保渠道各级高层互访严重缺失，给银行上下造成一般合作关系的印象，难以深度合作。高层互访难以立即实现保费收入，但能快速增进双方了解与互信，能为下属机构合作铺平道路。
三是团队建设进展迟缓，团队和专员数量覆盖面还难以适应当前业务发展的客观要求，专员的业务技能和整体素质亟待进一步提高。我们在吸引内部能人和外部人才方面缺乏实质有效的措施，规划不够，行动不力，缺乏吸引人才的必要政策。
四是我司费用政策、核保政策还难以完全符合重客银保基层业务发展的实际情况。在面对变化无常的市场竞争时，一定程度上被动机械、难以应对。
五是部门横向沟通联系不够，部分政策落实不到位。现场基层调研时间较少，尤其是对四级机构重客银保业务发展的现状和问题了解不够，工作不够深入，底子不清，缺乏针对性的指导措施。加上过分担心招待费用超支，人为减少了日常互动沟通，活动量明显不足。
（二）从外部看，市场纷繁复杂，竞争激烈。
一是各大中介面临增加中间业务收入的巨大压力，从上到下加大了保险代理业务手续费入账绝对额的考核，“哪家手续费高做哪家的业务”成了难以回避的选择。为迎合中介需要，部分财（66职场网 wWw.dM566.CoM）
险公司大幅提高手续费，非理性竞争频出，市场竞争更为激烈。
二是寿险业务退保事件负面影响成倍扩大，部分银行员工不分清红皂白的排斥银保业务，波及到了银保个险业务的开展，特别是家财险、散单个人意外险的营销阻力很大。
三是监管力度加大、中介机构强势争抢、客户自由选择保险产品的机会较多等因素削弱了中介代理财险业务的话语权，加上员工肩上指标任务较多，个人激励费用很低等等，都降低了中介员工拓展代理保险业务的积极性。
银保工作总结 篇5
一、
银保工作是指银行与保险机构合作，为客户提供保险产品和服务的工作。本文将围绕银行与保险合作、产品设计与销售、风险管控以及客户服务等方面进行总结，以期为今后的工作提供参考。
二、银行与保险合作
银行与保险合作是银保工作的核心之一。我所在的银行与多家保险公司建立了合作关系，共同开发了一系列保险产品。这种合作模式既可增加银行的业务收入，也能满足客户多元化的需求。我在银保工作中主要负责与保险公司的对接和沟通，确保产品的及时上线和销售渠道的畅通。
三、产品设计与销售
在产品设计方面，我参与了多个保险产品的研发工作。通过分析市场需求和客户反馈，我们开发了一款疾病保险产品，覆盖了常见的重大疾病，并设计了针对特定职业人群的保障计划，以满足客户的不同需求。在销售方面，我们采用了多渠道、多层次的销售模式，既有线下柜面销售，也有线上推广和销售，以此扩大产品的曝光率和销售量。
四、风险管控
在银保工作中，风险管控是一个非常重要的环节。为了确保产品的可持续发展和保障客户利益，我们进行了全面的风险评估和管理。我们与保险公司进行了风险研判，并制定了相应的风险控制措施。我们对销售人员进行了岗前培训和定期培训，提高其风险意识和销售能力。我们建立了科学完善的客户信用评估和保险赔付机制，确保客户的权益得到保障。
五、客户服务
客户服务是银保工作的重要组成部分。我们始终坚持以客户为中心，提供优质高效的服务。我们建立了完善的客户关怀体系，通过电话、短信等多种方式与客户保持联系，及时了解客户需求和意见反馈。同时，我们还提供个性化的保单查询和理赔服务，确保客户在购买保险和理赔过程中享受到便捷的服务体验。
六、总结与展望
通过对银保工作的总结，我认识到了银保工作的重要性和挑战性。在今后的工作中，我将继续加强与保险公司的合作，不断创新产品和服务，提高风险管控能力，提升客户满意度。同时，我也希望通过自身的努力，为银保工作的发展作出更大的贡献，推动银行与保险的深度融合，为客户提供更好的金融保障和服务。
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